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如何面對國際清算銀行的超級金融權力？──不可迴避的歷史挑戰

作者：朱嘉明（維也納大學教授）

在二十世紀全球範圍內創立的各種金融機構中，對世界的經濟和政治影響最大莫過於國際清算銀行。然而，恰恰是國際清算銀行不僅普通民眾所不知曉，而且甚至游離於大眾媒體和各類精英的視野之外。如果人們打開國際清算銀行網站（https://www.bis.org），所看到的是該銀行簡單而充滿榮耀的歷史。即使是維基百科，也無法得到更多的資訊。二○一三年，這種情況因為亞當．勒柏（Adam LeBor，一位一九六一年出生的英國記者）的《央行的央行》一書，而得以改變。

根據一般公開資料，總部設於瑞士巴塞爾的國際清算銀行創建於一九三○年，其法律根據是以摩根銀行為首的一些美國銀行和英國、法國、義大利、德國、比利時、日本等國的中央銀行簽訂的「海牙國際協議」。成立國際清算銀行的直接目的是取代第一世界大戰後的賠款委員會，實施對德國賠償支付及其相關的清算等業務，以及監督德國財政。

《央行的央行》向人們揭示在這些公開資料之後的國際清算銀行的真實歷史：從一九三○年代初期與希特勒和第三帝國崛起的關係，間接參與西班牙內戰和支持佛朗哥，在第二次世界大戰期間與納粹德國的各種合作，例如幫助存放自奧地利和捷克掠奪的國家黃金儲備，一直到一九七○年代在南美主要金融危機中的真實角色。《央行的央行》還告訴讀者，國際清算銀行是如何逃過第二次世界大戰期之後面臨解體的劫難，即使像凱恩斯這樣的人物也不得不改變贊同解體國際清算銀行的初衷。事實上，國際清算銀行在第二次世界大戰之後，獲得了更大的歷史機遇，甚至成為和國際貨幣基金組織，以及世界銀行平起平坐的三大國際金融機構。

國際清算銀行的董事會在1930年四月召開第一次非正式會議。這些會議保密到家，不讓外人窺探，
即使是語彙的中央銀行家離開之後也不開放。（國際清算銀行提供）

《央行的央行》一書進而糾正了人們對國際清算銀行的印象，以為它確實是近乎於國際貨幣基金組織和世界銀行那樣以公共利益為目標的國際金融機構。因為國際清算銀行的功能是中央銀行的中央銀行，接受成員國中央銀行存款，說明相關國家金融機構實現貨幣和金融的安全和正常運行。國際貨幣基金組織（IMF）最重要的責任是維持匯率穩定和各國國際收支平衡。世界銀行的任務是支持和幫助窮國的經濟發展。與國際貨幣基金組織和世界銀行完全不同，國際清算銀行與聯合國沒有任何制度性關係。這是因為，國際清算銀行是以股份公司的形式建立的，具有一般股份公司組織機構的特點，即包括股東大會、董事會。最高權力機關為股東大會。國際清算銀行也有開創資本和擴股的歷史。特別是直到二○○○年之前，大約五分之一的股份已經由各成員國的中央銀行轉讓給了私人，由私人持有。二○○○年之後，國際清算銀行購買私有股份。但是，人們至今並不清楚，這樣的股份結構變動是否真正完成。

在人類歷史上，還沒有任何一個機構像國際清算銀行那樣：可以同時占盡股份公司商業利益優勢卻不受到任何相關股份公司法律限制；占盡中央銀行的優勢卻沒有任何主權國家的制約；占盡商業銀行的優勢卻不受商業銀行的監管制約；占盡如國際貨幣基金組織和世界銀行的國際資源卻沒有相應的國際監督。在當今世界上，惟有國際清算銀行擁有可持續和無風險的豐富資本來源，包括成員國繳納的股金，向各成員國中央銀行借款，各國中央銀行的黃金存款和商業銀行的存款。如今它是全球第三十三大黃金儲備持有機構。國際清算銀行可以以公共服務業務的名義實現自己的商業利益，進行所謂合理合法的贏利。通過其他文獻看到截至二○○六年三月，國際清算銀行存放的現金存款達到一千八百六十億美元, 或者七％的世界外匯儲備；國際清算銀行的資產大約是兩千兩百一十億美元, 其中的五十八億美元為其自有基金。

如果認為《央行的央行》一書僅僅提供了國際清算銀行的全面真實歷史，還是低估了這本書的價值。對於任何一個認真的讀者，當你閱讀到最後一頁時，都會得出這些結論：國際清算銀行是在一個有問題的環境下由有一些有問題的人建立起來的；國際清算銀行是世界主要國家中央銀行的中央銀行，但是卻不需要對個人，特別是對政府負有任何責任；國際清算銀行的運行是秘密的和不可侵犯的，通過自己管道的貨幣活動處於模糊和隱藏狀態；國際清算銀行始終維持淩駕於其他銀行，國家和政府之上的特殊地位；國際清算銀行伴隨著全球治理，成功地實現了建立新國際經濟秩序。國際清算銀行的目標是從區域貨幣到最終的全球貨幣。

作者在《央行的央行》的序言中告訴讀者，國際清算銀行的法律基礎是瑞士政府在一九三○年和國際清算銀行發起國簽訂的「國際條約」：國際清算銀行具有國際法人資格，免稅，瑞士政府不得徵收、扣押和沒收該行財產，准許該行進出口黃金和外匯，享有外交特權和豁免。一九八七年，國際清算銀行與瑞士政府再次簽訂了「總部協定」，明確國際清算銀行享有賦予聯合國、國際貨幣基金組織以及各國外交使館的同樣待遇。

然而，有如此權力和特權的國際清算銀行，到底可以為今天這個世界做什麼呢？《央行的央行》的答案是相當悲觀的：國際清算銀行是否可以成為一個符合歷史潮流和有社會責任的組織，「恐怕會最為困難」。這是因為國際清算銀行創建者的摩根、洛克菲洛和羅斯柴爾德家族的基因，以及其保密、不透光和缺乏責任的基因所致。所以，作者通過國際清算銀行在巴賽爾總部的十八層建築物以《聖經》裡的巴別塔作為歷史警示，希望當代在「巴塞爾之塔」裡面的銀行家們，那些不斷消費著民脂民膏到這裡聚會的央行總裁們，能夠以聖經的巴別塔的命運引以為戒和「駐足三思」。

歷史告訴我們，等待上帝去懲罰握有權柄和資源，卻常常倒行逆施的那些人和機構，常常是善良人們在強權和命運面前的託辭。還有十餘年的時間，國際清算銀行就進入通過金錢影響世界的一百年，現在到了需要思索如何限制和控制國際清算銀行超級金融權力的歷史時刻了。

出處：遠流出版《央行的央行：國際清算銀行秘史》

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